貸金業法
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■ 第５章 罰則
第47条
次の各号のいずれかに該当する者は、10年以下の懲役若しくは3000万円以下の罰金に処し、又はこれを併科する。
1．不正の手段によつて第３条第１項の登録を受けた者
2．第11条第１項の規定に違反した者
3．第12条の規定に違反した者
第47条の２
第24条の６の４第１項の規定による業務の停止の命令に違反して業務を営んだ者は、５年以下の懲役若しくは1000万円以下の罰金に処し、又はこれを併科する。
第47条の３
次の各号のいずれかに該当する者は、２年以下の懲役若しくは300万円以下の罰金に処し、又はこれを併科する。
1．第４条第１項の登録申請書又は同条第２項の書類に虚偽の記載をして提出した者
2．第11条第２項又は第３項の規定に違反した者
3．第21条第１項（第24条第２項、第24条の２第２項、第24条の３第２項、第24条の４第２項、第24条の５第２項及び第24条の６において準用する場合を含む。）の規定に違反した者
4．第41条の４の規定による命令（役員の解任の命令を除く。）に違反した者
第48条
次の各号のいずれかに該当する者は、１年以下の懲役若しくは300万円以下の罰金に処し、又はこれを併科する。
1．第12条の５の規定に違反した者
1の2．第12条の６（第１号に係る部分に限る。）の規定に違反して虚偽のことを告げた者
1の3．第12条の７（第24条第２項、第24条の２第２項、第24条の３第２項、第24条の４第２項及び第24条の５第２項において準用する場合を含む。）の規定に違反した者
2．第15条第１項に規定する事項を表示せず、若しくは説明せず、又は虚偽の表示若しくは説明をした者
2の2．第15条第２項の規定に違反して第４条第１項第７号に掲げる事項に係るもの以外のものを表示し、又は記録した者
3．第16条第１項の規定に違反して著しく事実に相違する表示若しくは説明をし、又は人を誤認させるような表示若しくは説明をした者
3の2．第16条の２第１項（第24条第２項、第24条の２第２項、第24条の３第２項、第24条の４第２項及び第24 条の５第２項において準用する場合を含む。以下この号において同じ。）の規定に違反して書面を交付せず、又は第16条の２第１項に規定する事項を記載しない書面若しくは虚偽の記載をした書面を交付した者
3の3．第16条の３第１項（第24条第２項、第24条の２第２項、第24条の３第２項、第24条の４第２項及び第24 条の５第２項において準用する場合を含む。以下この号において同じ。）の規定に違反して書面を交付せず、又は第16条の３第１項に規定する事項を記載しない書面若しくは虚偽の記載をした書面を交付した者
4．第17条（第６項及び第７項を除く。）又は第18条第１項（第24条第２項、第24条の２第２項、第24条の３第２項、第24条の４第２項及び第 24条の５第２項においてこれらの規定を準用する場合を含む。）の規定に違反して書面を交付せず、又はこれらの規定（第24条第２項、第24条の２第２項、第24条の３第２項、第24条の４第２項及び第24条の５第２項において準用する場合を含む。）に規定する事項を記載しない書面若しくは虚偽の記載をした書面を交付した者
4の2．第20条第１項から第３項まで（第24条第２項、第24条の２第２項、第24条の３第２項、第24条の４第２項、第24条の５第２項及び第24条の６においてこれらの規定を準用する場合を含む。）の規定に違反した者
5．第20条第４項（第24条第２項、第24条の２第２項、第24条の３第２項、第24条の４第２項及び第24条の５第２項において準用する場合を含む。以下この号において同じ。）の規定に違反して書面を交付せず、又は第20条第４項に規定する事項を記載しない書面若しくは虚偽の記載をした書面を交付した者
5の2．第20条の２（第１号に係る部分に限り、第24条第２項、第24条の２第２項、第24条の３第２項、第24条の４第２項、第24条の５第２項及び第24条の６において準用する場合を含む。以下この号において同じ。）の規定に違反して、第20条の２に規定する預金通帳等の引渡し若しくは提供を求め、又はこれらを保管した者
5の3．第20条の２（第２号に係る部分に限り、第24条第２項、第24条の２第２項、第24条の３第２項、第24条の４第２項、第24条の５第２項及び第24条の６において準用する場合を含む。）の規定に違反した者
6．第24条第３項の規定に違反して、同項第１号又は第２号に該当する者であることを知りながら、これを相手方として、貸付けの契約に基づく債権の債権譲渡等をした者
7．第24条の２第３項の規定に違反して、同項第１号又は第２号に該当する者であることを知りながら、これを相手方として、貸付けに係る契約について保証契約を締結した者
8．第24条の３第３項の規定に違反して、同項第１号又は第２号に該当する者であることを知りながら、これを相手方として、貸付けの契約に基づく債務の弁済を委託した者
8の2．第24条の６の３の規定による命令に違反した者
8の3．第24条の６の９の規定による事業報告書を提出せず、又は虚偽の記載をした事業報告書を提出した者
8の4．第24条の６の10第１項又は第２項（第24条第２項、第24条の２第２項、第24条の３第２項、第24条の４第２項及び第24条の５第２項においてこれらの規定を準用する場合を含む。）の規定による報告若しくは資料の提出をせず、又は虚偽の報告若しくは資料の提出をした者
8の5．第24条の６の10第３項又は第４項（第24条第２項、第24条の２第２項、第24条の３第２項、第24条の４第２項及び第24条の５第２項においてこれらの規定を準用する場合を含む。）の規定による当該職員の質問に対して答弁をせず、若しくは虚偽の答弁をし、又は検査を拒み、妨げ、若しくは忌避した者
8の6．第24条の６の11第３項又は第４項の規定に違反して、30日以内に、社内規則の作成若しくは変更をせず、若しくは内閣総理大臣若しくは都道府県知事の承認を受けず、又は承認を受けた社内規則を内閣総理大臣若しくは都道府県知事の承認を受けずに変更し、若しくは廃止した者
8の7．第27条第１項の認可申請書又は同条第２項の書類に虚偽の記載をして提出した者
9．第41条の５第１項又は第２項の規定による報告若しくは資料の提出をせず、若しくは虚偽の報告若しくは資料の提出をし、又は当該職員の質問に対して答弁をせず、若しくは虚偽の答弁をし、若しくは検査を拒み、妨げ、若しくは忌避した者
10．第44条の５第１項の規定による質問に対して答弁をせず、又は虚偽の答弁をした者
第48条の２
第30条の規定に違反した者は、１年以下の懲役若しくは100万円以下の罰金に処し、又はこれを併科する。
第48条の３
第41条の２の規定に違反して職務に関して知り得た秘密を漏らし、又は盗用した者は、１年以下の懲役若しくは50万円以下の罰金に処し、又はこれを併科する。
第49条
次の各号のいずれかに該当する者は、100万円以下の罰金に処する。
1．第12条の３第１項の規定に違反して、貸金業務取扱主任者を選任しなかつた者
2．第12条の３第４項の規定に違反した者
3．第12条の４の規定に違反した者
4．第14条に規定する事項を掲示せず、又は虚偽の掲示をした者
5．第19条（第24条第２項、第24条の２第２項、第24条の３第２項、第24条の４第２項及び第24条の５第２項において準用する場合を含む。以下この号において同じ。）の規定に違反して帳簿を備え付けず、これに第19条に規定する事項を記載せず、若しくは虚偽の記載をし、又はこれを保存しなかつた者
6．第19条の２後段（第24条第２項、第24条の２第２項、第24条の３第２項、第24条の４第２項及び第24条の５第２項において準用する場合を含む。）の規定に違反して、相当の理由がないのに、帳簿の閲覧又は謄写の請求を拒んだ者
7．第21条第２項又は第３項（第24条第２項、第24条の２第２項、第24条の３第２項、第24条の４第２項、第24条の５第２項及び第24条の６においてこれらの規定を準用する場合を含む。）に違反して、第21条第２項各号（第24条第２項、第24条の２第２項、第24条の３第２項、第24条の４第２項、第24条の５第２項及び第24条の６においてこれらの規定を準用する場合を含む。）に掲げる事項を記載せず、若しくは虚偽の記載をし、若しくは記録をせず、若しくは虚偽の記録をし、又は相手方から請求があつた場合に取立てを行う者の氏名その他の事項を明らかにしなかつた者
7の2．第23条の規定に違反した者
8．第24条第１項（同条第２項及び第24条の６において準用する場合を含む。）、第24条の２第１項（第24条の６において準用する場合を含む。）、第24条の３第１項（第24条の６において準用する場合を含む。）、第24条の４第１項（同条第２項及び第24条の６において準用する場合を含む。）又は第24条の５第１項（同条第２項及び第24条の６において準用する場合を含む。）の規定に違反した者
9．第37条第８項の規定に違反した者
第50条
次の各号のいずれかに該当する者は、50万円以下の罰金に処する。
1．第８条第１項又は第10条第１項の規定による届出をせず、又は虚偽の届出をした者
2．第８条第３項の書類に虚偽の記載をして提出した者
3．第24条の６の２の規定による届出をせず、又は虚偽の届出をした者
第50条の２
次の各号のいずれかに該当する者は、30万円以下の罰金に処する。
1．第33条第１項の規定に違反した者
2．第33条第２項前段の規定による届出をせず、又は虚偽の届出をした者
第50条の３
貸金業協会の役員（仮理事及び仮監事を含む。）又は職員が、その職務に関して、賄賂を収受し、又はその要求若しくは約束をしたときは、５年以下の懲役に処する。
２ 前項の場合において、収受した賄賂は、これを没収する。その全部又は一部を没収することができないときは、その価額を追徴する。
３ 第１項の賄賂を供与し、又はその申込み若しくは約束をした者は、３年以下の懲役又は300万円以下の罰金に処する。
第50条の４
前条第１項の罪は、日本国外において同項の罪を犯した者にも適用する。
２ 前条第３項の罪は、刑法第２条の例に従う。
第51条
法人（人格のない社団又は財団で代表者又は管理人の定めのあるものを含む。以下この項及び次項において同じ。）の代表者若しくは管理人又は法人若しくは人の代理人、使用人その他の従業者が、その法人又は人の業務に関して次の各号に掲げる規定の違反行為をしたときは、行為者を罰するほか、その法人に対して当該各号に定める罰金刑を、その人に対して各本条の罰金刑を科する。
1．第47条、第47条の２、第47条の３第４号又は第48条第８号の７若しくは第９号 １億円以下の罰金刑
2．第47条の３から第50条の２まで（第47条の３第４号、第48条第８号の７及び第９号並びに第48条の３を除く。） 各本条の罰金刑
２ 前項の規定により第47条又は第47条の２の違反行為につき法人又は人に罰金刑を科する場合における時効の期間は、これらの規定の罪についての時効の期間による。
３ 人格のない社団又は財団について第１項の規定の適用がある場合には、その代表者又は管理人が、その訴訟行為につきその人格のない社団又は財団を代表するほか、法人を被告人又は被疑者とする場合の刑事訴訟に関する法律の規定を準用する。
第51条の２
第41条の３の規定による命令に違反した場合においては、その行為をした貸金業協会の役員（仮理事及び仮監事を含む。）は、100万円以下の過料に処する。
第51条の３
次の各号のいずれかに該当する場合においては、その行為をした貸金業協会の役員（仮理事を含む。）又は代表者であつた者は、30万円以下の過料に処する。
1．第33条第２項後段又は第41条の11第３項の規定による届出をせず、又は虚偽の届出をしたとき。
2．第37条第７項の規定に違反したとき。
3．第41条の10第１項の規定に違反したとき。
２ 第25条第５項の規定に違反した者は、30万円以下の過料に処する。
第52条
第22条（第24条第２項、第24条の２第２項、第24条の３第２項、第24条の４第２項及び第24条の５第２項において準用する場合を含む。）の規定に違反した者（その者が法人であるときは、その取締役、執行役、会計参与若しくはその職務を行うべき社員、監査役、理事、監事、代表者、業務を執行する社員又は清算人）は、10万円以下の過料に処する。